‘Financieel fit zijn vraagt om een goede strategie’

Anderhalf jaar geleden liep hij nog de marathon van New York en momenteel traint hij voor de halve van Antwerpen. Rudi is met recht een fit persoon! Ook collega Arnold is volop actief om fit te blijven. ‘Ik boks, fiets en loop veel. Daarnaast werk ik graag in de tuin. Ik hou ervan om bezig te zijn.’ In het werk richten de heren zich echter op een compleet andere tak van sport: vermogens fit houden. Rudi: ‘Het is voor ondernemers belangrijk om een gezond vermogen op te bouwen. Zakelijk, maar ook privé. Het opbouwen van een gezond vermogen is daarbij heel goed vergelijkbaar met sporten: je kunt er maar beter zo vroeg mogelijk mee beginnen. Als je van jongs af aan actief beweegt, is dat beter voor je gezondheid dan wanneer je pas start met bewegen op je vijftigste. Voor een gezond vermogen is dat dus precies hetzelfde. Belangrijkste is om al vroeg je doel voor de lange termijn te bepalen en daar naartoe te werken door je vermogen slim te beleggen. Zo’n doel verschilt per persoon en hangt af van de persoonlijke situatie. Daarom kun je ook niet zeggen dat er één manier is om financieel fit te zijn. De strategie hangt echt af van het specifieke doel van die ene ondernemer.’

Beleggen met een plan
‘Ondernemers vergeten nog wel eens naar zichzelf te kijken’, stelt Arnold. ‘Ze bouwen vol passie aan hun bedrijf en vergeten hierdoor om aan later te denken. Dat is waar wij bij helpen. Onze kerntaak is het beheren van de beleggingsportefeuilles, maar we adviseren breder en beleggen altijd met een duidelijk plan. We kijken eerst samen met de ondernemers waar ze nu staan. Hebben ze bijvoorbeeld al een eigen woning, bedrijfspand, aandelen of bitcoins? Dan brengen we dat eerst in kaart. Daarnaast bepalen we samen wat ze op termijn willen bereiken. Op basis van die doelen kijken we ook naar de risico’s die daarbij kunnen optreden. Iemand die nog dertig jaar tot zijn pensioen moet, kan meer risico nemen dan iemand die over vijf jaar het geld nodig heeft. Zo vormen we samen met de ondernemer een strategie voor diens vermogensopbouw en kijken we hoe we de huidige bezittingen kunnen aanvullen of aanpassen. Hoewel ons advies dus breder is, ligt onze persoonlijke focus vervolgens op het beheren van beleggingsportefeuilles met goede rendementen en passend risico.’

Spreiden
‘Een belangrijk onderdeel van de strategie is eigenlijk altijd spreiding’, vertellen Rudi en Arnold verder. ‘Ondernemers hebben vaak de voorkeur voor één bepaalde belegging. Voor de één is dat vastgoed, voor de ander juist aandelen. Wij geloven dat een goede spreiding meer mogelijkheden biedt. De afgelopen jaren hebben we gezien dat vastgoed ook niet altijd stabiel is en ook aandelenkoersen kunnen fluctueren. Maar wanneer je inzet op beide, vult het elkaar meestal goed aan. Vastgoed geeft over het algemeen een stabiel inkomen vanuit de verhuur, maar er kan ook sprake zijn van leegstand of waardedaling van het vastgoed. Dat wordt nog wel eens vergeten. Ook binnen de beleggingsportefeuille die wij voor onze klanten beheren passen we spreiding toe. We beleggen echter altijd voor de lange termijn en kiezen daarvoor goed renderende ondernemingen. Dat zijn echt serieus onderbouwde keuzes waarbij we bijvoorbeeld kijken naar groeiende behoeftes in de wereld en welke bedrijven hier op inspelen. Hoewel we beleggen voor de lange termijn, zitten we wel echt kort op de bal. Als er iets gebeurt in de wereld, kijken we direct wat de gevolgen zijn voor de aandelen en obligaties van onze klanten en spelen we daar waar nodig op in.’

Op de fiets
Op 28 juni daagden Arnold en Rudi met hun collega’s ook een aantal relaties uit op het gebied van fysieke gezondheid. ‘We zijn gezamenlijk op de fiets gestapt en hebben onder begeleiding van Erik en David Dekker een fietstocht van tachtig kilometer in de omgeving van de Posbank gemaakt. Het is toevallig nu een sportactiviteit. We organiseren vaker events voor relaties. Daarbij vinden we het belangrijk om een gevarieerd aanbod te organiseren. De ene keer is dat een informatiebijeenkomst over beleggen, maar het hoeft niet altijd inhoudelijk te zijn. Onlangs hadden we een online bijeenkomst met zanger en muzikant Tim Akkerman en nu doen we weer totaal iets anders, met een sportief uitje. Juist met zo’n fietstocht kom je op een andere manier met elkaar in contact. Ook brengen we klanten met vergelijkbare interesses bij elkaar. Dat persoonlijke tintje, daar houden wij van. In ons werk, maar ook daarbuiten.’